Частным клиентамКорпоративным клиентамО Банке
 
Задать вопрос
 
 

Годовой отчет ОАО «Балтийский Банк» по итогам 2010 года

У т в е р ж д е н
Годовым общим собранием акционеров
ОАО «Балтийский Банк»
30 июня 2011 года
Протокол №1/СА от 30.06.2011 г.
 
 
 
 
Годовой отчет ОАО «Балтийский Банк»
по итогам 2010 года
 
Открытое Акционерное Общество «Балтийский Банк» (далее «Банк») осуществляет свою деятельность в Российской Федерации с 1989 года.
Зарегистрированный головной офис Банка располагается по адресу: Российская Федерация, 107031, город Москва, ул. Рождественка, дом 17, корпус 2.
Деятельность ОАО «Балтийский Банк» регулируется Центральным Банком Российской Федерации (далее – ЦБ РФ).
Банк имеет генеральную лицензию (№ 128) на осуществление банковских операций, а также лицензии профессионального участника рынка ценных бумаг на осуществление дилерской, брокерской, депозитарной деятельности, деятельности по управлению ценными бумагами. Банк является участником системы обязательного страхования вкладов.
Банк уверенно входит в десятку крупнейших банков Северо-Западного региона РФ по основным показателям деятельности. На 1 января 2011 года доля рынка, занимаемая Банком в СЗФО по привлечению средств от частных лиц, составила 6,4%, доля рынка по чистой ссудной задолженности – 2%.
Одним из приоритетных направлений в корпоративной политике Банка в 2010 году оставалось взаимодействие и укрепление отношений с существующими клиентами, поддержание высокого уровня их обслуживания, а также взаимодействие с новыми клиентами. К ним относятся крупные предприятия различных отраслей промышленности в городах расположения филиалов Банка.
По состоянию на 01.01.2011 года объем средств на расчетных счетах и счетах срочного привлечения клиентов Банка составил более 63 млрд. руб. На 01.01.2011 года Банк, включая региональную сеть, обслуживал 2,4 млн. клиентов юридических и физических лиц.
По состоянию на 1 января 2011 года кредитный портфель Банка по юридическим лицам составил 17,5 млрд. руб.
В 2010 году Балтийский Банк стал первым частным коммерческим банком, действующим на территории Мурманской области, с которым Областное Правительство заключило соглашение о сотрудничестве. Соглашение отражает намерение Правительства Мурманской области рассмотреть возможность участия ОАО «Балтийский Банк» в федеральных и региональных социальных, инвестиционных проектах и программах, реализуемых на территории Мурманской области при поддержке Правительства в сферах транспортировки грузов, рыболовства, судостроения и судового ремонта, военно-промышленного комплекса, образования и здравоохранения, развития малого и среднего предпринимательства.
В 2010 году ОАО «Балтийский Банк» продолжил активное развитие розничного направления бизнеса. В результате количество клиентов Банка – физических лиц превысило 2,3 млн. человек, что составило почти 99% от общей численности клиентов Банка, а объем средств на их счетах превысил 52,9 млрд. руб., увеличившись на 26,5 % по сравнению с данными на 01.01.2010 года.
В 2010 году Балтийский Банк вошел в перечень кредитных организаций, на депозитных вкладах в которых могут размещаться средства военной ипотеки и пенсионные накопления, утвержденный Федеральной службой по финансовым рынкам (ФСФР).
На 01.01.2011 произошло практически полное восстановление объема розничного кредитного портфеля, который составил 98,5% относительно начала года, и в абсолютном выражении остаток ссудной задолженности на 01.01.2011г. составил 9,2 млрд. рублей.
Банк возобновил активное кредитование физических лиц. В течение года постоянно совершенствовались условия по программам экспресс-кредитования, возобновлена программа кредитования «Балтийский стандарт». Расширена клиентская (сегментированная) база по «Партнерской программе» за счет вкладчиков Банка. Для сторонних клиентов возобновлены программы кредитования «Универсальный выбор» и «Ломбардный кредит» под залог жилой недвижимости, на покупку автомобиля. В январе 2010 года Банком была введена новая программа кредитования на потребительские цели без залога и поручителей «Балтийский экспресс», в июне 2010г. возобновлено автокредитование, в июле 2010года разработана и введена в действие схема кредитования «Престиж» - кредитная линия для руководителей предприятий - корпоративных клиентов Банка. В целях привлечения клиентов проводились рекламные акции: в сентябре 2010г. «Кредитная распродажа», в ноябре-декабре 2010г. «Под Новый год еще дешевле!», которые позволили увеличить среднемесячный объем выдач розничных кредитов в среднем на 20%.
В целях улучшения качества кредитного портфеля Банком был разработан и осуществлён комплекс мероприятий, в числе которых: совершенствование методов проверки потенциальных клиентов, в том числе организовано взаимодействие с Бюро кредитных историй; оптимизация механизма работы Коллекторской службы Банка по работе с заёмщиками, имеющими просроченную ссудную задолженность; внесение изменений во внутренние документы Банка, определяющие порядок работы с просроченной ссудной задолженностью; внедрено предварительное оповещения заемщиков о предстоящих платежах посредством направления SMS-сообщений; реализация порядка работы с заявлениями клиентов по санации ссудной задолженности.
В 2010 году ОАО «Балтийский Банк» продолжил эмиссию пластиковых карт. По состоянию на 01.01.2011 года количество действующих пластиковых карт составило более 1 404 тыс. Банком установлено 1502 банкомата, из них 370 - в Санкт-Петербурге.
Во всех филиалах Банка в 2010 году расширен перечень операций, предоставляемых частным клиентам через Интернет-Банкинг. Теперь, кроме получения информации по банковским картам и счетам, оплаты коммунальных платежей, услуг телекоммуникации и связи, сотовых операторов, клиенты Банка с помощью Интернет-Банкинга смогут осуществлять переводы денежных средств между своими счетами (в том числе с конвертацией), а также пополнить свой депозитный счет.
По данным на 01.01.2011 года филиальная сеть Банка представлена 26 филиалами, а также 73 дополнительными офисами (из них 29 - в Санкт-Петербурге), 2 операционными кассами вне кассового узла, 2 агентствами.
Численность сотрудников Банка на 01.01.2011 г. составила более 3,4 тысяч человек.
Финансовые результаты за 2010 год по основным видам совершаемых операций отражены в отчете о прибылях и убытках.
 
Основные показатели деятельности ОАО «Балтийский Банк» в 2010 году
 
Уставный капитал Банка по состоянию на 01.01.2011 года зарегистрирован и оплачен в сумме  166 232 380 рублей;
Собственный капитал Банка - 5 775 928 тысяч рублей;
Размер прибыли за отчетный период – 19 391 тысяча рублей (с учетом СПОД);
Активы Банка по состоянию на 01.01.2011 года – 70 223 441 тысяча рублей (в соответствии с формой №0409806) (с учетом СПОД);
Валюта баланса Банка по состоянию на 01.01.2011 года – 167 191 879 тысяч рублей (в соответствии с формой №0409101) (без учета СПОД).
 
Ниже представлена расшифровка валюты баланса Банка по филиалам, расположенным в различных регионах Российской Федерации:
 


Регион
Валюта баланса Головного офиса и филиалов
на 01.01.2011 года (тыс. руб.)
Москва (Головной офис и филиал)
69 388 079
Санкт – Петербург
59 123 029
Республика Карелия
4 621 805
Мурманская область
4 040 208
Ленинградская область (Кириши, Волхов, Выборг)
3 587 654
Ростовская область
3 506 906
Псковская область
3 462 023
Новгородская область
2 875 753
Волгоградская область
2 574 619
Тверская область
2 043 827
Омская область
1 406 012
Саратовская область
1 275 522
Самарская область
1 229 847
Архангельская область
1 215 632
Челябинская область
1 128 439
Нижегородская область
980 228
Пермский край
862 149
Свердловская область
776 171
Воронежская область
746 702
Иркутская область
627 705
Ярославская область
488 558
Новосибирская область
466 024
Хабаровский край
459 106
Курская область
305 881
Итого
167 191 879
 
 
Приоритетные направления деятельности ОАО «Балтийский Банк» в 2010 г.
и перспективы развития в 2011 г.
 
В 2010 году приоритетными направлениями деятельности ОАО «Балтийский Банк» являлись:
  • кредитование субъектов Федерации, юридических и физических лиц;
  • расчетно-кассовое обслуживание юридических и физических лиц (в том числе по зарплатным проектам);
  • привлечение денежных средств физических и юридических лиц во вклады (до востребования, на определенный срок);
  • выпуск и обслуживание пластиковых карт для корпоративных и частных клиентов.
Основополагающим принципом деятельности Банка является работа в пределах реально имеющихся ресурсов, обеспечение соответствия характера банковских активов специфике мобилизованных им ресурсов с целью минимизации рисков потери ликвидности и возникновения финансовых потерь, связанных с внутренними и внешними факторами, влияющими на деятельность Банка.
 
Балтийским банком в 2010 году были использованы следующие энергетические ресурсы:
электроэнергия: 7 837 894 КВТ/ч. на общую сумму 28,4 млн. рублей;
тепловая энергия: 6 722 Гкал на общую сумму 6,4 млн. рублей;
бензин автомобильный: 497 656 литров на общую сумму 11, 7 млн. рублей;
дизельное топливо: 49 685 литров на общую сумму 985,3 тыс. рублей.
газ (естественный) природный 56 894 тыс. м3 на общую сумму 195,6 тыс. рублей.
Итого: 47,7 млн. рублей.
 
Среди основных задач, стоящих перед Банком в 2011 году можно выделить следующие:
- Увеличение объемов экспресс-кредитования физических лиц.
- Развитие корпоративного бизнеса путем диверсификации клиентской базы, создания её оптимальной структуры с целью повышения эффективности работы с уже существующими клиентами, так и с целью привлечения новых клиентов.
- Совершенствование системы управления рисками;
- Оптимизация филиальной сети Банка. Сокращение издержек в филиалах, рентабельность которых в острой фазе кризиса резко снизилась и укрепление филиалов, демонстрирующих потенциал развития в новых финансовых условиях, позволит Банку выйти на более высокий уровень доходности.
В целях повышения эффективности обслуживания клиентов и повышения конкурентоспособности Банк планирует заменить программный комплекс процессингового центра на новый, отвечающий современному уровню развития карточного сервиса.
 
Важное значение при осуществлении банковской деятельности имеет управление рисками.
 
Основными рисками, присущими деятельности Банка, являются:
  • кредитный риск;
  • риск потери ликвидности;
  • рыночные риски (процентные, валютные, фондовые);
  • операционный риск.
Способы минимизации и оптимизации рисков, применяемые Банком, включают в себя соблюдение политики ограничения банковских рисков по всем банковским операциям и другим сделкам, проводимым Банком, с последующим контролем за её исполнением, требований законодательства и нормативных актов Банка России, стандартов профессиональной деятельности и деловой этики. Снижение функциональных рисков обеспечивается унификацией и регламентацией бизнес – процессов, автоматизацией банковских операций с использованием современной автоматизированной банковской системы, развитием системы связи между структурными подразделениями, резервированием обеспечивающих систем, архивированием информации, а также системой внутренней отчетности о ходе бизнес – процессов.
Влияние на политику Банка в области управления рисками также оказывали внешние факторы, связанные с негативными изменениями общих экономических условий. Банк при принятии решений опирается на информацию, распространяемую известными агентствами и аналитическими службами (StandardandPoor`s, FitchRating`s, Moody`s), а также информацию, полученную и обработанную собственными специалистами и службами, представленную в виде докладов, прогнозов и расчетов.
 
Кредитный риск
 
Кредитный риск – риск возникновения убытков вследствие неисполнения, несвоевременного либо неполного исполнения должником финансовых обязательств перед Банком в соответствии с условиями договора.
Управление кредитными рисками является составной частью системы управления рисками Банка в целом и соответствует Положению о системе оценки и управления рисками в Балтийском Банке.
При оценке кредитного риска Банком выявляются источники кредитного риска, а именно: проводится структурный анализ кредитного портфеля по различным направлениям с целью определения приоритетных направлений вложений; оценивается кредитный риск по контрагенту на этапе анализа кредитных заявок и мониторинга клиентов.
Оценка кредитных рисков в 2010 году осуществлялась на основе Кредитной Политики Банка, цель которой - организация в Банке современной и эффективной системы кредитования, управление и контроль за кредитными рисками в процессе обеспечения наиболее эффективного размещения ресурсов Банка.
Кредитная политика Банка и внутренние нормативные документы, оставленные в ее развитие, определяют систему оценки кредитного риска по ссудам и порядок оценки ссуд, в том числе описание методов, правил и процедур, используемых при оценке финансового положения заемщика; процедуры принятия и исполнения решений по формированию резервов; оценку кредитного риска по портфелю однородных ссуд и другие.
Управление кредитными рисками строится на основе постоянного контроля качества проведения кредитных операций, полноты и правильности формирования резервов на возможные потери, постоянное совершенствование системы контроля кредитных рисков.
Контроль за уровнем кредитных рисков осуществляют Комитет по управлению активами и пассивами (КУАиП), Кредитный комитет Банка (филиала Банка), Лимитный Комитет.
В целях ограничения кредитных рисков, возникающих при проведении операций с контрагентами - кредитными организациями, Банк использует систему лимитов, ограничивающих максимально возможный объем задолженности банков-контрагентов при проведении операций межбанковского кредитования, размещения денежных средств при проведении сделок РЕПО, конверсионных сделок, при которых возникает кредитный риск на контрагента при проведении расчетов, учета межбанковских векселей, принятие в качестве обеспечения кредитов клиентов межбанковских гарантий, размещения средств на ностро-счетах, приобретения ценных бумаг банков и т.д. Соответствующие лимиты риска устанавливаются решениями Лимитного Комитета, исходя из анализа финансовой отчетности банков-контрагентов.
В отношении большинства кредитов Банк оформляет обеспечение в форме залога, а также поручительств организаций и физических лиц. В части кредитов физическим лицам (в основном, эспресс-кредитование) и кредитов другим банкам обеспечение в форме залога / поручительства не оформляется. Такие риски подвергаются постоянному мониторингу и анализируются с периодичностью не реже одного раза в месяц, а по кредитам другим банкам обычно носят краткосрочный характер до двух недель.
Обязательства по предоставлению кредита представляют собой неиспользованные части кредита в рамках уже заключенных договоров кредитования, выданные Банком гарантии или аккредитивы. Такие обязательства являются внебалансовыми и кредитный риск по ним определен как вероятность убытка в связи с невыполнением стороной условий договора. В отношении кредитного риска, связанного с обязательствами по предоставлению кредита, Банк может понести убыток в сумме, равной общей сумме неиспользованных обязательств. Однако фактически вероятная сумма убытка ниже общей суммы неиспользованных обязательств, поскольку в большинстве случаев возникновение обязательств по предоставлению кредита зависит от того, соответствуют ли клиенты определенным стандартам кредитоспособности. Банк применяет ту же кредитную политику в отношении условных обязательств, что и в отношении отраженных в балансе финансовых инструментов, основанную на процедурах утверждения выдачи ссуд, использования лимитов, ограничивающих риск, и текущего мониторинга. Банк осуществляет мониторинг обязательств по предоставлению кредитов по срокам, поскольку обязательства с большим сроком погашения, как правило, несут больший кредитный риск по сравнению с обязательствами с меньшим сроком.
 
Риск потери ликвидности
 
Риск потери ликвидности – риск возникновения убытков вследствие неспособности кредитной организации обеспечить исполнение своих обязательств в полном объеме.
На способность Банка своевременно и в полном объеме выполнять свои обязательства перед клиентами влияет риск ликвидности. С целью управления риском ликвидности Банк осуществляет ежедневный анализ ожидаемых будущих поступлений и оттока средств от операций с клиентами и банковских операций в разрезе валют и выполнения экономических нормативов. В зависимости от результатов анализа структуры и динамики баланса, значений нормативов и состояния и динамики клиентской базы Комитет по управлению активами и пассивами принимает решения о необходимости пересмотра процентных ставок, о корректировке структуры активов и пассивов по срокам размещения/привлечения средств, в разрезе валют.
Управление текущей ликвидностью осуществляется департаментом Казначейство, который проводит операции на денежных рынках для поддержания текущей ликвидности и оптимизации денежных потоков.
В отчетном периоде поддержание соответствия структуры баланса Банка всем пруденциальным требованиям по нормативам ликвидности осуществлялось при постоянном контроле со стороны ответственных подразделений и коллегиальных органов, что позволяло Банку своевременно и в полном объеме выполнять свои обязательства.
Благодаря предпринятым действиям, Банк смог в условиях общего обострения ситуации с ликвидностью в банковской системе РФ, ставшей реакцией на ухудшение ситуации на мировых финансовых рынках, поддержать текущую ликвидность на хорошем уровне.
 
Рыночный риск
 
Рыночный риск – риск возникновения убытков за счет неблагоприятного изменения конъюнктуры финансовых рынков.
Банк подвержен рыночному риску в связи с влиянием общих или специфичных изменений на рынке на его продукты. Лимитный Комитет Банка устанавливает лимиты в отношении уровня рисков по различным группам ценных бумаг, исполнение которых контролируется Департаментом бухгалтерского учета централизованных операций. Кроме этого для управления рыночным риском Банк использует периодическую оценку потенциальных убытков, которые могут быть понесены в результате негативных изменений конъюнктуры рынка, и устанавливает адекватные ограничения на величину допустимых убытков, а также требования в отношении нормы прибыли и залогового обеспечения. В отношении обязательств по неиспользованным кредитам Банк может понести убыток в сумме, равной общей сумме таких обязательств. Однако вероятная сумма убытка ниже общей суммы таких обязательств, поскольку в большинстве случаев возникновение обязательств зависит от определенных условий, изложенных в кредитных соглашениях.
При управлении рыночными рисками ОАО «Балтийский Банк» руководствуется нормативными актами Банка России и соответствующими внутренними нормативными документами.
Рыночный риск включает в себя фондовый риск, валютный и процентный риски.
 
Фондовый риск – риск убытков вследствие неблагоприятного изменения рыночных цен на фондовые ценности (ценные бумаги, в том числе закрепляющие права на участие в управлении) торгового портфеля и производные финансовые инструменты под влиянием факторов, связанных как с эмитентом фондовых ценностей и производных финансовых инструментов, так и общими колебаниями рыночных цен на финансовые инструменты.
Текущее управление фондовым риском осуществляется на постоянной основе в соответствии с утвержденными внутрибанковскими документами.
Для ограничения фондового риска Банком используются: лимиты на эмитентов; лимиты на группы рыночных ценных бумаг; лимиты открытых позиций; система лимитов «стоп-лосс» по эмитентам и группам ценных бумаг. В связи с этим уровень фондовых рисков по вложениям в ценные бумаги оценивается Банком как низкий и не оказывающий существенного влияния на качество и своевременность исполнения Банком своих обязательств.
 
Валютный риск – риск убытков вследствие неблагоприятного изменения курсов иностранных валют и (или) драгоценных металлов по открытым Банком позициям в иностранных валютах и (или) драгоценных металлах.
Финансовое положение и денежные потоки Банка подвержены воздействию колебаний курсов обмена иностранных валют.
Управление валютным и фондовым рисками осуществляет КУАиП. По представлению Дирекции Казначейство КУАиП утверждает лимиты операций на фондовом и валютном рынках. Пересмотр лимитов осуществляется по мере необходимости по инициативе Дирекции Казначейство или иного подразделения Банка, осуществляющего операции на фондовом или валютном рынках. Ответственность за соблюдением установленных лимитов возложена на Дирекцию Казначейство и Департамент бухгалтерского учета централизованных операций (Бэк-офис).
Уровень валютного риска не превышает приемлемых для Банка значений и не оказывает существенного влияния на качество и своевременность исполнения Банком своих обязательств.
 
Процентный риск – риск возникновения финансовых потерь (убытков) вследствие неблагоприятного изменения процентных ставок по активам, пассивам и внебалансовым инструментам Банка. Основными источниками процентного риска могут являться:
  • несовпадение сроков погашения активов, пассивов и внебалансовых требований и обязательств по инструментам с фиксированной процентной ставкой;
  • несовпадение сроков погашения активов, пассивов и внебалансовых требований и обязательств по инструментам с изменяющейся процентной ставкой (риск пересмотра процентной ставки);
  • изменения конфигурации кривой доходности по длинным и коротким позициям по финансовым инструментам одного эмитента, создающие риск потерь в результате превышения потенциальных расходов над доходами при закрытии данных позиций (риск кривой доходности);
  • для финансовых инструментов с фиксированной процентной ставкой при условии совпадения сроков их погашения – несовпадение степени изменения процентных ставок по привлекаемым и размещаемым Банком ресурсам; для финансовых инструментов с плавающей процентной ставкой при условии одинаковой частоты пересмотра плавающей процентной ставки – несовпадение степени изменения процентных ставок (базисный риск).
Политика Банка в отношении процентных ставок анализируется и утверждается Комитетом по управлению активами и пассивами Банка, который управляет рисками изменения процентной ставки и рыночным риском посредством управления позицией Банка по процентным ставкам.
Уровень процентного риска не превышает приемлемых для Банка значений и не оказывает существенного влияния на качество и своевременность исполнения Банком своих обязательств.
 
Операционный риск
 
Операционный риск - риск возникновения убытков в результате несоответствия характеру и масштабам деятельности Банка и (или) требованиям действующего законодательства внутренних порядков и процедур проведения банковских операций и других сделок, их нарушения служащими Банка и (или) иными лицами (вследствие непреднамеренных или умышленных действий или бездействия), недостаточности функциональных возможностей (характеристик) применяемых Банком информационных, технологических и других систем и (или) их отказов (нарушений функционирования), а также в результате воздействия внешних событий.
Контроль за соблюдением правил, процедур совершения операций и других сделок, функционирования систем, а следовательно, за отдельными видами операционного риска (например, риск сбоев информационных систем, системного программного обеспечения, риск недобросовестного исполнения служебных обязанностей сотрудниками, риск случайных разовых ошибок и др.) возложен на руководителей соответствующих подразделений и Службу Внутреннего контроля.
Идентификация, оценка и мониторинг операционного риска осуществляется Дирекцией по планированию и управлению активами и пассивами на основе ежемесячного анализа отчетности по операционным рискам от подразделений Банка.
Комитет по управлению активами и пассивами контролирует операционный риск посредством утверждения перечня и лимитов индикаторов операционного риска.
 
Рейтинг рейтингового агентства «Эксперт РА» на 01.01.2011г.:
  • рейтинг кредитоспособности – А «Высокий уровень кредитоспособности».
 
Среди крупнейших российских банков на 1 января 2011 г.:
По оценке журнала «Профиль» (№ 7 от 28.02.11 г.):
  • 56 место по величине активов;
  • 82 место по величине собственного капитала;
  • 21 место по объему депозитов, привлеченных от физических лиц.
По данным агентства «РБК. Рейтинг»:
  • 45 место в Top500 банков по величине ликвидных активов;
  • 56 место в Top500 банков по объемам кредитов, выданных физическим лицам;
  • 10 место в России по количеству банковских карт в обращении среди самых «пластиковых» банков России;
  • 13 место в России по количеству собственных банкоматов среди банков-лидеров по количеству банкоматов.
 
 
Перечень совершенных ОАО «Балтийский Банк» в отчетном году сделок,
признаваемых крупными сделками и (или)
сделками, в совершении которых имеется заинтересованность
 
Крупных сделок, связанных с приобретением, отчуждением или возможностью отчуждения ОАО «Балтийский Банк» прямо или косвенно имущества, стоимость которого составляет 25 и более процентов балансовой стоимости активов ОАО «Балтийский Банк» в 2010 году не осуществлялось.
В течение 2010 года Банком совершались сделки, признаваемые в соответствии с Федеральным законом «Об акционерных обществах» сделками, в совершении которых имеется заинтересованность. Совершались сделки по предоставлению кредитов членам органов управления ОАО «Балтийский Банк» и членам их семей на стандартных условиях, а также сделки с юридическими лицами по заключению договора залога и выдаче банковской гарантии (на стандартных условиях). Все сделки в соответствии требованиями ст.83 Федерального закона «Об акционерных обществах» были одобрены до их совершения Советом директоров ОАО «Балтийский Банк».
 
Состав Совета директоров ОАО «Балтийский Банк»
 
По итогам годового общего собрания акционеров Банка от 30 июня 2010 года Совет директоров ОАО «Балтийский Банк» был утвержден в количестве 7 человек в следующем составе:
Дробязко Марина Рудольфовна
Зелинский Анатолий Михайлович
Панфилов Юрий Михайлович
Исаев Андрей Валентинович
Прохоренкова Елена Георгиевна
Шестаков Александр Николаевич
Шигаев Олег Анатольевич
 
Председателем Совета директоров вновь был избран Зелинский Анатолий Михайлович.
В течение 2010 года изменений в составе Совета директоров ОАО «Балтийский Банк» не происходило.
 
Краткие биографические данные членов Совета директоров
ОАО «Балтийский Банк».
 
Дробязко Марина Рудольфовна 1961 года рождения.
Имеет высшее образование. В 1984 году окончила Ленинградский кораблестроительный институт по специальности приборостроение.
Является членом Совета директоров ОАО «Балтийский Банк» с 26 ноября 2004 года.
В настоящее время занимает должность генерального директора крупнейшего акционера ОАО «Балтийский Банк» - ООО «Балтийский торговый дом».
Зелинский Анатолий Михайлович 1955 года рождения.
Имеет высшее образование. В 1978 году окончил Ленинградский политехнический институт им. Калинина по специальности экспериментальная ядерная физика.
Является членом Совета директоров ОАО «Балтийский Банк» с 2003 года, 26 ноября 2004 года избран Председателем Совета директоров и остается им и в настоящее время.
Занимает должность Председателя экспертного совета ОАО «Балтийский Банк».
Исаев Андрей Валентинович 1958 года рождения.
Имеет высшее образование. В 1981 году окончил Ижевский государственный медицинский институт.
Входит в состав Совета директоров ОАО «Балтийский Банк» с 2002 года.
Занимает должность Заместителя Председателя экспертного совета ОАО «Балтийский Банк».
Панфилов Юрий Михайлович 1933 года рождения.
Имеет высшее образование. В 1957 году окончил Московский энергетический институт им. В.Н.Молотова по специальности гидротехнические сооружения.
Входит в состав Совета директоров ОАО «Балтийский Банк» с 2004 года.
В настоящее время занимает должность Советник экспертного Совета ОАО «Балтийский Банк».
Прохоренкова Елена Георгиевна 1961 года рождения.
Имеет высшее образование. В 1983 году окончила Ленинградский горный институт им. Г.В. Плеханова по специальности: экономика и организация горной промышленности.
Входит в состав Совета директоров ОАО «Балтийский Банк» с 2004 года.
В настоящее время занимает должность Заместитель Директора Дирекции по работе с акционерными обществами и дочерними компаниями Банка.
Шестаков Александр Николаевич 1963 года рождения.
Имеет высшее образование. В 1988 году окончил Ленинградский электротехнический институт связи имени Бонч-Бруевича по специальности многоканальная электрическая связь.
Входит в состав Совета директоров ОАО «Балтийский Банк» с 2003 года.
С 1993 года является генеральным директором ЗАО "Первая мебельная фабрика".
Шигаев Олег Анатольевич 1963 года рождения.
Имеет высшее образование. В 1987 году окончил Казанский финансово-экономический институт им. В.В.Куйбышева по специальности финансы и кредит.
С 2001 года занимает должность Президента ОАО «Балтийский Банк» и является Председателем Правления Банка, входит в состав Совета директоров Банка.
 
Состав Правления ОАО «Балтийский Банк»
 
В соответствии с решением Совета директоров ОАО «Балтийский Банк» 30.06.2010 года состав Правления был утвержден в следующем составе:
  • Жиров Владимир Игоревич
  • Жуков Александр Рамзаевич
  • Коновал Андрей Викторович
  • Медведев Сергей Борисович
  • Мосунов Максим Анатольевич
  • Петров Андрей Васильевич
  • Славин Николай Сергеевич
  • Шигаев Олег Анатольевич
  • Яковлева Ольга Борисовна
Председатель Правления ОАО «Балтийский Банк» - Шигаев Олег Анатольевич.
 
Жиров Владимир Игоревич 1959 года рождения.
Имеет высшее образование. В 1981 году окончил Ленинградский государственный университет им. А.А. Жданова по специальности политическая экономия.
В настоящее время занимает должность Исполнительного Вице-президента ОАО «Балтийский Банк».
Входит в состав Правления Банка с 1999 года.
Жуков Александр Рамзаевич 1965 года рождения.
Имеет высшее образование. В 1987 году окончил Ленинградский горный институт им.Г.В.Плеханова по специальности экономика и организация горной промышленности
По состоянию на 01.01.2011 года занимает должность Старшего Вице-Президента ОАО «Балтийский Банк».
Избран в состав Правления в 2007 году.
Коновал Андрей Викторович 1960 года рождения.
Имеет высшее образование. В 1983 году окончил Ленинградский государственный университет им. А.А. Жданова по специальности политическая экономия.
В настоящее время занимает должность Исполнительного Вице-Президента ОАО «Балтийский Банк».
Избран в состав Правления в 2009 году.
Мосунов Максим Анатольевич 1975 года рождения.
Имеет высшее образование. В 1997 году окончил Санкт-Петербургский государственный университет экономики и финансов по специальности финансы и кредит.
В настоящее время занимает должность Исполнительного Вице-Президента ОАО «Балтийский Банк».
Избран в состав Правления в 2007 году.
Славин Николай Сергеевич 1953 года рождения.
Имеет высшее образование. В 1975 году окончил Ленинградский финансово-экономический институт по специальности экономика и кибернетика.
В настоящее время занимает должность Старшего Вице-Президента ОАО «Балтийский Банк».
В состав Правления ОАО «Балтийский Банк» входит с 2003 года.
Яковлева Ольга Борисовна 1963 года рождения.
Имеет высшее образование. В 1987 году окончила Ленинградский инженерно-экономический институт им.П.Тольятти по специальности экономика и организация строительства.
В состав Правления ОАО «Балтийский Банк» входит с 2003 года.
В настоящее время занимает должность Старшего Вице-Президента ОАО «Балтийский Банк».
Члены органов управления ОАО «Балтийский Банк» не являются акционерами Банка и сделок по приобретению либо отчуждению акций ОАО «Балтийский Банк» в 2010 году не осуществляли.
 
В течение 2010 года из состава Правления ОАО «Балтийский Банк» вышли Петров Андрей Васильевич и Медведев Сергей Борисович.
 
Критерии определения и размер вознаграждения органов управления
ОАО «Балтийский Банк»
Размер вознаграждения Председателю Правления и членам Правления устанавливается в соответствии с Уставом ОАО «Балтийский Банк». Общий размер вознаграждения за 2010 год Президенту и членам Правления ОАО «Балтийский Банк» составил 57 538 459 рублей.
В соответствии с Уставом ОАО «Балтийский Банк» размер вознаграждения членам Совета директоров устанавливается решением общего собрания акционеров.
В 2010 году вознаграждение членам Совета директоров ОАО «Балтийский Банк» по итогам 2009 года не выплачивались.

 

Сведения о соблюдении ОАО «Балтийский Банк»

Кодекса корпоративного поведения.

 
Внутренние документы, регламентирующие деятельность органов управления Банка, установленные внутренние процедуры деятельности его подразделений отражают основные положения Кодекса корпоративного поведения, которым следует ОАО «Балтийский Банк» в процессе обычной деятельности.

 

В состав годового отчета за 2010 год

ОАО «Балтийский Банк» включены:

 
  • Бухгалтерский баланс ОАО «Балтийский Банк» (публикуемая форма) на 01.01.2011 года;
  • Отчет о прибылях и убытках за 2010 год (публикуемая форма);
  • Отчет о движении денежных средств за 2010 год (публикуемая форма);
  • Отчет об уровне достаточности капитала, величине резервов на покрытие сомнительных ссуд и иных активов по состоянию на 01.01.2011 года (публикуемая форма);
  • Сведения об обязательных нормативах по состоянию на 01.01.2011 года (публикуемая форма);
  • Сведения о составе участников банковской (консолидированной) группы, уровне достаточности собственных средств и величине сформированных резервов на покрытие сомнительных ссуд и иных активов на 01.01.2011 года (публикуемая форма);
  • Аудиторское заключение по годовому отчету;
  • Пояснительная записка.
 
В соответствии с требованиями Устава ОАО «Балтийский Банк» и законодательства РФ Ревизионная комиссия произвела проверку годового отчета и рекомендовала годовому общему собранию акционеров Банка утвердить годовой отчет и считать деятельность ОАО «Балтийский Банк» за 2010 год удовлетворительной.
Закрытым акционерным обществом«Маркетинг, Консалтинг, Дизайн» была проведена аудиторская проверка, по результатам которой составлено аудиторское заключение о достоверности отражения в годовом отчете и публикуемых формах годового отчета во всех существенных отношениях финансового положения и результатов финансово-хозяйственной деятельности ОАО «Балтийский Банк» за период с 1 января по 31 декабря 2010 включительно, по состоянию на 01 января 2011 года.
Настоящий годовой отчет предварительно утвержден Советом директоров ОАО «Балтийский Банк» 19 мая 2011 года (Протокол №4/СД от 19.05.11 года).
 
 
 
 
 
Президент
ОАО «Балтийский Банк» О.А. Шигаев
 
 
 
 
 
Главный бухгалтер
ОАО «Балтийский Банк» Е.Д. Бондаренко
»